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开发一个app的财务预测

2021-05-13 14:08:44        栏目: APP开发

开发一个app的财务预测一: 第五章 财务分析 - 草稿

5.1投融资分析

一、融资分析

1.融资情况概述:

本企业注册资本为50万。本企业无外资持股,股权结构如下:甲持股30%,乙持股50%,丙持股20%。资金来源包括自有资金——企业资金80%——30万元;吸收资金——银行结款——20%——20万元。

2.融资风险分析:

本企业主要采用长期借款融资和风险投资融资两种融资方式。采用长期借款融资方式,融资速度快,融资弹性大,但融资风险较高。因为长期借款要负担固定的利息费用,并按期归还本息,企业进行长期借款融资时会加大企业的财务风险,使企业的偿债能力降低。另外,长期借款融资的融资数量有限,数量往往受到贷款机构贷款能力的限制。

二、投资分析

成本与收入经营预测:初期投资成本约为30万元,每月成本约为2.4万,每月收入约为3.6万。

投资回收周期≈30/(3.6-2.4)=25(月)

三、项目敏感性分析

进入市场是我们服务最终的目的,在进入市场前尽管也做了全方面的市场调查,但是企业生产的新产品或服务与市场不匹配或是不能适应市场的需求,就可能给本企业带来巨大的风险。这种风险具体表现在:市场的接受能力难以确定。由于实际的市场需求难以确定或者市场预测的失误,当企业推行服务时,可能由于种种原因而遭市场的拒绝。市场接受的时间难以确定。推出到顾客完全接受之间有一个时滞,如果这一时滞过长将导致企业的开发资金难以收回,导致以后的生产的资金周转的困难。竞争能力难以确定。公司生产的产品常常面临着激烈的市场竞争,不仅有现有企业之间的竞争,同时还有潜在进入者的威胁。此外,形象设计APP的存在,是为了给学生提供便利,帮助他们找到自己适宜的风格,能够从容应对生活中各种场合的着装需求。这难免会影响学校附近时装商铺的发展,无形中树立竞争对象。本企业在决策时,要充分预估潜在风险,做好应对风险的准备。

5.2财务预算

企业初期,资金中5万用于开发APP;5万用于在受众中宣传本企业;10万用于与各大时装平牌达成合作;10万用于风险投资;共计约30万元。经营期间,每月员工工资共计6000*2+3000*4=24000元,每月利润约在1200*30=36000元。持续建立一定顾客和群众基础之后,可以考虑发展线下品牌店面。

5.3财务分析

财务风险分析及对策:

分析:资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能及时汇款。

对策:①建立财务预警分析指标体系,防范财务风险产生财务危机的根本原因是财务风险处理不当,因此防范财务风险,建立和完善财务预警系统尤其必要。

②建立短期财务预警系统,编制现金流量预算。由于企业理财的对象是现金及其流动,就短期而言,公司能否维持下去,并不完全取决于是否盈利,而取决于是否有足够现金用于各种支出。

③确立财务分析指标体系,建立长期财务预警系统。对公司而言,在建立短期财务预警系统的同时,还要建立长期财务预警系统。其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力指标最具有代表性。

④树立风险意识,健全内控程序,降低或有负债的潜在风险。如订立担保合同前应严格审查被担保企业的资信状况;订立担保合同时适当运用反担保和保证责任的免责条款;订立合同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力,减少直接风险损失。


开发一个app的财务预测二: 倪云华:一节课学习商业计划书中的财务预测(带模板)

叶作者云华

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开发一个app的财务预测三: 倪云华:早期企业家的12次管理经验--如何做好财务预测

作者:倪云华

前言

在上一章中,我们介绍了业务计划的编制,在业务计划的最后一个模块中,我们提到了财务计划。由于财务预测是一个相对复杂和专业的模块,我们没有在那里进行详细的开发。

在这里,我将用一个特殊的章节来解释如何完成财务预测。

这里强调的是,一个完整的商业计划应该包括一个以Word或ppt形式的商业计划的介绍,包括一系列关于市场、产品、需求、利润模式、营销、团队等等的内容,就像我们在前几章中描述的那样。此外,一个完整的英国石油公司,还必须对业务进行财务和数字分析。

因为任何业务和业务最终都会反映在财务数据中。根据我们的商业计划的理念,它在未来可能表现出什么样的价值前景,需要我们在财务规划中体现出来。

当你的投资者在你身上投资时,他们也会问你公司未来的财务计划是什么。可以产生什么样的价值、收入、利润等等。

所以,当我们撰写财务预测时,我们实际上会更深入地思考我们自己的业务。从数字的角度来思考这个企业的未来发展,从哪个角度来推断这个企业和这个业务的价值,它是否真的能产生价值、价值的大小、多少?你想在什么时候产生这种价值?

或者我需要花多少钱才能产生什么样的价值。从财务角度来看,也有可能发现它没有多大的价值。你想调整我的商业计划吗?

所以,我将在这一章教你如何写财务预测。你可能会听到不同的财务预测术语。在中文里,我们把它称为财务分析或财务预测;在英语中,它将被称为财务计划或商业案例,不管它叫什么。但它的核心内容是相似的。

在我们开始解释财务预测之前,我认为有一个非常重要的解释,那就是思想的放松。我的一些小伙伴说,我不是主修金融学的,我从来没有看过财务报表,要求我做财务预测,这对我来说是不可能的,因为这对我来说是一个完全陌生的领域。很多人都害怕听到有关金融的消息。

但今天我想向大家介绍财务预测的知识,而不是财务人员的财务预测。这是给没有财务基础的人做的。

通过这个过程,你可以学习更多的基本财务知识,并学会成功地完成财务计划的编制。当然,作为一个企业的创始人,现在或将来,你也必须学会阅读财务报表,这是首席执行官的必修课。

关于这三张桌子。

好吧,让我们回到业务上来。在财务预测方面,首先让我们看看它是由什么组成的。通常,当我们提到财务报表时,我们肯定会说三份报表:资产负债表(资产负债表)、损益表(收入平衡表)和现金流量表(现金流量表)。

这三张桌子代表什么?简单地说:

资产负债表是指公司的资产状况,包括可能的现金、有形、无形资产和负债、应收股东投资、留存收益,资产负债表是指企业的基本财务状况,更重要的是要记住,资产负债表是一个静态数据,例如,某一年年底的资产负债情况,它是一个静态数据。英文名称是平衡表(它需要表格左右两边的余额)。让我们给你展示一个样本图。

资产负债表

损益表,如其名称所示,是关于亏损或收益的。该报告估计了一份收入和支出清单,其中显示了一家公司在一段时间内的盈利能力。有时它被称为损益表。英文称为Incomestatement,或pl。我们稍后将详细介绍这份表格。

损益表

现金流量表反映在公司现金(包括银行存款)在固定期间(通常是每月或每季度)的增减。根据现金流量表的用途,可分为三类:运营、投资和融资。现金流量表可用来分析一个组织在短期内是否有足够的现金支付其开支。

现金流量表有时可能被忽略,但实际意义却是一个非常重要的陈述。因为对于一个企业来说,账面上的现金相当于一个人身体里的血液,如果你没有血液,无论你有多大,你都可能瞬间崩溃。例如,如果一个月的现金余额预测为负数,你应该小心,因为你可能无法在那个月支付供应商的费用、租金,甚至员工工资,这可能会造成一个非常严重的恶性循环。所以:现金周转。(现金就是王)。

这三个表是三个不同的表,扮演着不同的角色。但神奇的是,这三个表实际上是完全连接的,它们的直接数据都是连接在一起的。